Conseil aux particuliers

Conseil aux particuliers

Mon expérience d’expert-comptable, pendant plus de 20 ans, et mon diplôme de gestion de patrimoine me permettent de réaliser des bilans patrimoniaux complets basés sur une véritable Ingénierie Patrimoniale mais aussi sur une expérience importante afin de vous accompagner dans la prise de décision de vos proJETS.

• Etude Patrimoniale Globale : elle s’appuie sur mon expertise : analyse transversale de votre patrimoine dans sa globalité : finance, immobilier, droit de la famille, droit social et droit fiscal et la prise en compte de vos objectifs spécifiques : votre situation (familiale, professionnelle, patrimoniale) et vos souhaits (préparer un projet, mariage, création d’entreprise, gratification d’un proche, recherche d’allégement de la fiscalité..)
• Etude Transmission : l’objectif est de réaliser un état des lieux de l'ensemble de votre patrimoine, d'identifier vos héritiers et de chiffrer les droits de succession auxquels ils seraient soumis si aucune disposition n'était prise.
  Sur la base de ces éléments, je vous accompagne à mettre en place une stratégie d'anticipation et d'optimisation de votre succession afin de répondre à vos souhaits et projets de transmission spécifiques : structuration du groupe familial et proposition de schémas juridiques spécifiques pour répondre à vos objectifs

• Accompagnement successoral : pour préparer la transmission de votre patrimoine : étude liée au Démembrement, conseil sur la mise en place d’un Pacte Dutreil.
• Anticipation et gestion des évènements familiaux : l’objectif est de vous aider à protéger votre conjoint, vous protéger d'un risque de divorce, vous protéger des tiers..., dans les meilleures conditions fiscales.
• Etude fiscale : accompagnement à l’établissement de votre déclaration de revenus IR : étude et mesure de votre pression fiscale afin de vous proposer les dispositifs adaptés pour vous permettre de réduire votre fiscalité et de votre déclaration d’IFI : étude et mise en place de stratégie de détention de vos actifs afin d’éviter ou de réduire cette imposition.L’objectif de cette analyse est d’optimiser les revenus du foyer fiscal pour limiter la pression fiscale et augmenter vos revenus disponibles.